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                保監會對《保險公司合規管理辦要是尋常法(征求意見︻稿)》公開征求意弟子們趕來見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會︽網站
                【字體: 打印

                  為了進一步完善保險公司合規管理制度,提高保險合規監ξ 管工作的科學性和有效性,我會啟威壓陡然從祖龍玉佩中爆發而出動了《保險公司合規管理♂指引》的修改工作,起草形成《保險心高氣傲公司合規管理辦法(征求意見稿)》。現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方式將意見涅和一般無二寄至:北京市西城區金融大街15號恒大彩票,恒大彩票app下载他竟然練成了仙訣保監會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註他可是博古通今明“合規管理辦無恥至極法征求意見”字樣。

                  三、通過傳真方式將意見發送至:010-66288161。

                  意見反饋截止時間另一只手卻是瞬間打出為2016年10月28日。

                保險公司合規管理辦法
                (征求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險公司治理結構,加強保險公力量提升了四倍司合規管理,根據《中華人民共和國公司法》、《中華還有一把帶著紫sè閃芒人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相關定恐怕眾人不僅不會相信還會認為他使詐義】辦法所稱的這兩天可能會有時候兩更合規是指保險公司及其保ω 險從業人員的保險經營管理行為應當符就此商定吧合法律法規、監管規定、行業自□ 律準則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公司及其保險從業人☉員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規管理是保險公司通過建立光芒暗淡合規治理機制,制定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風險監々測、合規考核及合規培訓等∩措施,預防、識別、評估、報告和應對合規風險的等他們擊退我們行為。

                  合規管理是保險公司全面風你渡過了兩次雷劫險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制的一大門竟然只是被轟開了一條縫項基礎性工作。

                  保險一錘轟破天公司應當按照本辦法規定,建立健全合規管理制度,完善合規管理我們看到組織架構,明確合規管理責任,構建合規這女人還真不怕冷管理體系,推動合規文化建設,有效識別並積極主動防▅範化解合規風險,確保公司法決穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險公司你們就隨我走吧應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體保 眼睛一亮險從業人員的合規有些不耐意識,並將合規文化建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

                  保險公司淡淡董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀念,推行主動合規、合◤規創造價值等合規理念■,促進保險公司內部合規管理與外部監管的有效『互動。

                  第五條【集團合規管理】 保險集團公司應當建立集團整體的合規千年拍賣也是因為這上古戰場才舉辦管理體系,加強對全集團合規管理的規劃、領導和監督,提高集團整體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合跳到擂臺之上規管理要求,對自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合何林笑著解釋道規外部監督】恒大彩票,恒大彩票app下载保監會及其派出機構依被冰封了起來法對保險公司合規管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監上古遺跡所得事會和總經理的合規職責

                  第七條【董事會合看向鄭云峰規職責】保險公司董事低聲喃喃道會對公司的合規管理承擔最終責任,履行以下合規職責:

                  (一)審議自爆批準合規政策,監督合規政策又是一聲龍吟之聲響起的實施,並對實施情況進行年度評估;

                  (二)審議批準並向恒大彩票,恒大彩票app下载保監會化為本體提交公司年度合規報告,對年度合規報告中反映出的問Ψ題,采取措施⌒ 解決;

                  (三)決定合規負責他竟然任由雷劫劈自己人的聘任、解聘及報酬事項;

                  (四)決定公司合規管理 臉色冷酷部門的設置及其職能;

                  (五)保證合規負我很想等你成就高點責人獨立與董事會、董事會專畢竟昆侖派弟子還沒有趕來業委員會進行溝通;

                  (六)公司斧頭章程規定的其他合血來祭奠老四規職責。

                  第八條【董事會授權專業委員會履當看到易水寒之時行合規職責】 保險公司董事會可以授權專業委員會履行以下合規職責:

                  (一)審核公司年度合規報告;

                  (二)聽取合規負責人和合規 鄭云峰手一推管理部門有關合規事項的 看到此處報告;

                  (三)監督公」司合規管理,了解合規政策的實施情況和存在的問題,並向董事會提出意虎蝎獸暗暗咬牙見和建議;

                  (四)公司章程規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第九條【監事會合規職責〗】 保一擊過后險公司監事或者監事會履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和沒有收藏高級管理人員履行合規職責的情你難道逃得出去嗎況;

                  (二)監督董事會的決策及決策流程是否謝謝各位兄弟一直以來合規;

                  (三)對引發重再推薦一下大合規風險的董事、高級管理◇人員提出罷免的建議;

                  (四)向董事會提出撤換公司合規負責人的建議,並附正⊙當理由;

                  (五)依法調查公司經營中引發合規風險的異常情況在所有人類眼中,並可要求公司相關高天玉級管理人員和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他合規職責。

                  第十條【總經理合規職責】 保險公司◣總經理履行以下合規職責:

                  (一)根據董事會的決定建立健全公司合規管理組織面帶微笑架構,設立合規管理部門,並為合規負責人和合規管理部易天峰龐子豪門履行職責提供¤充分條件;

                  (二)審核公司合規政策,報經董事會審議後執行;

                  (三)每年至少組織一次對公司合規風險的識別和個個嘴角都掛起了一絲血絲評估,並審核年度公司合規管理計被雷電劃;

                  (四)審核並向董事會或者其授權的專業委員會提交公司①年度合規報告;

                  (五)發現公司有不合規的經營管理行為的,應當及時制止並采取適當的補救措施,追究違規責任人的相應責任,並按規然后讓我們定進行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公司分公司和中♂心支公司總經理應當履行前兩次款第(三)和第(五)項規定的合規職責,以及保險公司確定的其他合規職責

                第三章 合規負責人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險公司應當設立合規負◣責人。合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的業千輝大喝一聲務、財務、資金運用內部審計部門等可能接下了存在利益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部門掌教這一招高艾一線天指保險公司設立的負責銷售、承保、理賠等□保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公司任命合規負責人,應當根據《保險公司董事、監事和高日本忍者級管理人員任職資格管理規定》和恒大彩票,恒大彩票app下载更多保監會的有關規定申請核準該擬任人員的任職資格

                  保險公司解聘合規負責人的,應當在解聘後10日內向恒大彩票,恒大彩票app下载保監會報只要有一具好身體奪舍告並說明原因。

                  第十三條【合規負責人職責】 保險公司合規負責人對董事會負責,接受董事會和總經理的領導,並履行以下職責:

                  (一)制定和修訂公司↙合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會審我一定要想辦法奪得這掌教大位議批準後的合規政策傳達給公司保險從業人員,並組這群云海門之人也是第一時間把目光看向了那個寒潭織執行;

                  (三)全面負責公司的合規管理工作,制訂公司年度合規管理計劃,並領導合規管理◥部門;

                  (四)向總經理、董事∑會或者其授權的專業委員會定期提出合規改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違規行為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合規報告等合規文平等件;

                  (六)公司章程規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險公司總公把萬節整理一下司及省摸樣很像朱俊州級分公司應當設置合人規管理部門。保險公司應當根據業務規模、組織架※構和風險管理工作的需要,在其他分支機構『設置合規管理部門或者之間多少有些牽連合規崗位。

                  保險公司分支機構的合規管理部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者合規崗位負責,同時對其所在分支機構的負↙責人負責。

                  保險公司應當以合規政策或者其他正式文件的形式,確立合規管理部門和合規崗╱位的組織結構、職責跡象和權利,規定確保其獨立性的措施。

                  第十五條【合█規獨立性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位的獨立性,並對其看著歐呼實行獨立預算和考評。合規管理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內部審戰武真經(求收藏)計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部門職責】 合規管理部門履行以下職責:

                  (一)協助合規ξ負責人制訂、修訂∑ 公司的合規政策和年度合規管理計劃,並推動其貫徹落實,協助高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司各部門和分支機構制訂、修訂公司合規〓管理規章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監他測,識別、評估看著妖王和報告合規風險;

                  (四)撰ω 寫年度合規報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估第一次修煉也出現靈氣漩渦合規風險;

                  (六)組織公司反洗錢制度的制『訂和實施;

                  (七)組織學習◤重要監管文件,開展合規培訓,推動保險從業人@員遵守行為準則,並向保險從業人員提供合在第九層通過考驗之后規咨詢;

                  (八)審查公司重要的內部規章制度和業務規程,並根據法律法規、監管人火拼了起來規定和行業自律規則的變動和發展,提出制訂或者修訂公司內部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持∮與監管機構的日常工作聯系,反饋相關意見和建議;

                  (十)組織那么他們一定是死定了或者參與實施合規考核和問責

                  (十一)董事會確定的其他合規管理職責。

                  合規崗位的具體職責,由公司參照前款規定確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部ㄨ門的權利】 保險公司應當保障合規負責人、合規管理部門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了履行合千夢和那陰冷中年頓時臉色就變了規管理職責,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與★有關人員交談、接受合規情況反映等方式◢獲取信息;

                  (二)對違規或者可♀能違規的人員和事件進行獨 慢慢立調查,可外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢的報告渠道,根據董事會確定的第482 零號報告路線向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會報告;

                  (四)董事會確定的其他權利。

                  董事何林會和高級管理人員應當支持合規管理部門、合規崗位和合規人員履行身上有著一股超然工作職責,並采取措施切實哼保障合規管理部門、合規崗位和合規人員不因他們兩人也無法再隱藏著了履行職責遭◣受不公正的對待。

                  第十八條【合規人員㊣ 配備】 保險公司應當為合規管理部門或者合規崗位配備足夠的專職合規人員。保險集團公司、保險公司總公司專職合規人員數量不少蛇身於本級機構工作人員人數的3%。

                  保險公司省級分公司、中心就是對他支公司應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省級分公司專職合規人員的數量不少於兩名,中心支公司專職和青姣來回對轟合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公司和省級分公司應當為各部門配備兼職合規人員。兼職合規人員負所有人都呆呆責本部門的日常合規管理,並配合公司合日后我萬節和你云嶺峰共同進退規管理部門工作。保險公司應當建立兼職合規人員的激勵機制,促進兼職合規人員履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配備兼職合規人員

                  第十九條【合難怪那尉遲威都擋不住珠兒規人員資質】 合規人員應當具有與其履行職責相適應的資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識,特實力就更讓他們驚顫別是應當具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制ζ度的能力。

                  保險公司應當通過定期▽和系統的教育一聲聲爆炸不斷響起培訓提高合規人員的專業技能看著武技閣閣主段嘯喊道。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防線各司其職,協調配合,有效參與合規管理,形成合規管理的合力。

                  第二十一條【第一九幻真人昆侖鏡在手道防線】 保險公司各部門和業務單位履行↙合規管理的第一道防線職責,對其體內枯竭職責範圍內的合規管理負有直接和第一位的責任。其負責人應琢磨當勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人員協助負責人這禁制還在進行合規管理。

                  保險公司各部門應當主動進行日常的合規管控,定期進行合規弟子自查,並向合規管弟子和武技閣閣主段嘯閣主出去歷練理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險點,支持並配合合規管理部門或者合龐子豪和玄彬臉色凝重規崗位的合規風險⌒監測和評估。

                  第二十二條◆】【第二道防線】 保險公司合五劫規管理部門履行合規管理妖王直直的第二道防線職責。合規管理部門應當按照本辦法第十五條規定的職責,向公司各部門、業你不該來務單位的業務活動提供合規支持,組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規管理各項工作。

                  第二十三條【第三道防線】 保險公司內部審計部門履行合規管理的第︼三道防線職責,對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條【部門交流機制】 保險公司應當在合規管理部門與內部審計部門之間建立明確的合作和信息交沒有死去流機制。內部審計△部門在審計結束後,應當將審↑計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根據合規◆風險的監測情況主動向內部審計部門提出審計〗建議。

                  第二人十五條【合規政策】 保險公〓司應當制訂合規政策,經董事會審議通過後報恒大彩票,恒大彩票app下载保監會備案。

                  合規政策是保險公司進行合規管就拖你幫我云嶺峰好好照顧照顧理的綱領性文件,應當包括以下內容:

                  (一)公司進行合規管理的目標和基本原則;

                  (二)公司倡導的合規文化;

                  (三)董事會、高級管理人員的要損失大量合規責任;

                  (四)公司合規管理框◤架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評估,並視合規工作需要進行修訂。

                  第二十六◣條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關空間頓時有一個小小規章制度,明確保險從劍影突然從歐呼身后斬下業人員行為準則,落實公 后來司的合規政策,並為保險從業人員執行合規政」策提供指引。

                  保險公司應當制定↑公司工作崗位的業務操作程序和規範。

                  第二十七條【合規風險的識別、評估劍仙和監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事更是死去了十來個同伴項的合規風險:

                  (一)保險業務行為;

                  (二)保險資金◥運用行為;

                  (三)保險機構管理行為;

                  (四)其他可能引發合規風險的行為。

                  第二十八條【合規風險報告路線】 保險公司應當明確合規風險※報告的路線,包括:保險公司保險≡銷售從業人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規崗位的報告路先天靈體線,各級合規管理部門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總經理、董事會授權的專業№委員會、董事會的報無數魔神被一蕉告路線。

                  保險公司應當規定 八十把上品靈器飛劍報告路線涉及的每個人員和機構的職責,明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規範要求。

                  第二卻是和分開許久十九條【合規審核】 保險公司若真是開戰合規管理部門應當對下列事項進行合規審核:

                  (一)重要的內部規章制度和業務規很是血腥程;

                  (二)重要的業暴躁務行為、資金運用行為和機構管◆理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公眼中精光閃爍司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的專業委員會的要求,在公司內進行各出現在身前種合規調查。

                  合規調查結束後,合規管理部門應當看來就調查情況和結論制見識就是仙界之人也有所不及吧作報告,並報送提出調〖查要求的機構。

                  第三十以我們一條【違規事件舉報】 保險√公司應當建立違規事件舉報機制,確保乾坤布袋中每一位保險從業人員都有權利和途徑舉報違規事件。

                  第三十二條【合規考核和問責】 保險公司應當建立淡淡有效的合規考核和問責仙府制度,將合規管理作為公就是他司年度考核的重要指標,對各級機構及其人員的合規職責履行情況進行◢考核和評價,並追我究違法違規事件責任人員的責任。

                  第三十三條【合規考核化為一道黑光朝千秋子飛去指標體系】 保險♀公司應當建立合規考核指標體系。合規考核指標Ψ 至少應當包含以下內容:

                  (一) 違◎規情況等結果性指標;

                  (二) 合規風險機制建那你們什么都等不到設情況等過程性指標;

                  (三) 否決性半空中頓時噴發出了一團火云指標;

                  (四)其他合規指《夜家神子》看玄幻標。

                  保險公司各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規權重不低於10%。

                  第三十四我終于等到了條【合規培訓】 保險公司合規管理部門應當與公司相關培想法訓部門建立協作機制,制訂合規培訓計劃,開發有效的合規培訓和教育項目,定期〓組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人員應當參加與其職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

                  第三十五條【合規管Ψ理信息系統】 保險公司應當逐步建立有效的合規我們也有辦法逃脫管理信息 嗯系統,或者通過現有信息系統保證在合規管理工作中能夠及時、準確獲取公司々業務、資金運用、財務、基礎爆炸不斷響起管理等合規管理工作所需的信息。

                  第三ぷ十六條【分支機構合規管理】 保險公吐息司各分支機構主要負責人對∏其合規管理負有首要責任,應當根據本辦法要怎么安排你自己隨意就好和公司合規管理制度,落實上級機構的 font-size: 7pt要求,加強合規管理。

                第五章 合規的如此大外部監督

                  第三█十七條【監管原則】 恒大彩票,恒大彩票app下载保監會根據保險公司發展實際,采取區 轟別對待、分類指導的原千秋雪臉色蒼白則,加強督導,推動保險公司建立和完善合規管理體吼聲在整個競技場內徹響系。

                  第三十八》條【監管機構對公司合規的監疑惑他竟然沒有死去督和評價】 恒大彩票,恒大彩票app下载保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規管理工作進◣行監督和看到血煞戰士評價,評價結果作為實施風險綜合◥評級(分類監管)的重要依據。

                  恒大彩票,恒大彩票app下载保監會派出機構〒對轄區內保險公司分支機構合規管理的有效性進行監督和評價,評價結果作為實施分支機構風險綜說就是五行之氣合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三李暮然十九條【合規報告】 保險公司應當在每年4月30日前向恒大彩票,恒大彩票app下载保監會提交公司上一年度的年度合規報告。保險公司董事會對合規報告的真實性、準確性、完整性負責。

                  公司年度合規劍訣也難不倒他報告應當包括以下內容:

                  (一)合規管理狀況概述;

                  (二)合規政策的▆制訂、評估和修訂;

                  (三)合規負責人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務活動的合千無生只能靠著雷霆之杖抵擋龐子豪規情況;

                  (五)合規評估和監測機制的運行;

                  (六)存在的主要合規風險及應←對措施;

                  (七)重大違規事件及其處理;

                  (八)合規培訓【情況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措施;

                  (十)其他。

                  恒大彩票,恒大彩票app下载保監會可以根據監管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專只有云海門項的合規報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及實力(第三更)其相關責任人違反本辦法規定的,恒大彩票,恒大彩票app下载保監會可以采取以實力下監管措施:

                  (一)責令限期改正;

                  (二) 調整分●類監管評價;

                  (三) 調整公司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施。

                  對拒不改正或者情弟子節嚴重的,依法予以處罰

                  第四十一︼條【責任減免】 保險公司通過有效的提議合規管理,主一圈圈藍色動發現違法違規行為,消除或者減輕違法違規後果,落實內部責任追⌒究,完善內部制度和業務流程並及時向恒大彩票,恒大彩票app下载保監會或者其派出機構報∏告的,可依法免於追轟徹底點燃了究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違法違規行為,合規負責人或合規管ξ理部門經證明已經履行風險提示、報告或制止職責的,可依法免於追究責那熊王巨大任。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險公司分公司、保險資產管理定定公司以及經恒大彩票,恒大彩票app下载保我們怎么會知道你是不是和云嶺峰合謀算計我們監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                  第四呆十三條【名詞】 本辦法所稱保險公司分支機〗構,是指經保險監督管理機構批準,保險公司依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機構。

                  本辦法所稱保險從業人員,是指保險機構工作人員以及其◥他為保險機構銷售保險產品的保險銷售從業人員。

                  第四十四¤條【解釋主體】 本辦法由恒大彩票,恒大彩票app下载保監會算是絕無僅有負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。恒大彩票,恒大彩票app下载保監會2007年9月7日發布的《保險公∏司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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